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考理财规划师到底有什么用?

来源:杭州育路 发布时间:2018-07-02 15:02:19

   其实每当我们想要去接触了解一个行业或者说学习一项技能的时候,都会去想,这个行业或者技能到底对自己来说,有什么用途和意义。考证也一样,这个证书是否对我毕业之后找工作有用。

  那什么是理财规划师?

  理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  比如银行理财经理以及为你做财富管理的理财师等,都这掌握着这些专业的知识,并将这些专业的知识,应用到客户的实际生活中,以做到客户和自己商榷的需求目标。

  为什么需要学习理财规划师?

  理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。

  理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。

  另外理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

  我们如果我们要为客户做服务,那么我们必须掌握理财规划师的专业知识。

  理财规划师的用途

  目前理财规划师可从事机构有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司,还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等,而且无论是哪一个金融机构,对于专业的理财规划师都是非常欠缺的。

  对于大众来说,一个好的理财规划师才更能为他们管理财产的分配和投资;对于企业来说好的理财规划师才能为企业创造更大的价值;而对于整个金融行业来说,好的理财规划师才是整个行业欣欣向荣的标志。

  一个合格的国家理财规划师,不仅需要过硬的专业知识和能力,更需要丰富的实际经验和良好的职业操守。所以,有志从事理财规划师,那么报考理财规划师资格考试当然是必要而且必须的!同时,你可以学到整套的关于理财规划师的理论知识,这对于未来的自我理财也是有极大的帮助。

  什么样的人群适合学习理财规划师?

  对于这个观点,小编认为保险人员和财富师最需要。

  保险业务员有很多接触高净值的客户的渠道,他们犯愁 的不是没有客户,而是怎么去为客户做真正的服务,只是一味的去卖保险产品吗?

  其实我们还可以利用理财规划师的专业知识,为客户做更多服务,比如现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  据统计,保险有近800万代理人,其中不到30万,是懂一些规划的知识理财规划师。另外770万人,没有系统接受过理财规划的教育基本都是硬推销保险,而不是从规划的角度出发。

  因为保险不是独立于一个家庭理财体系之外的,而是与客户资产规模、投资、以及未来综合生活目标相关联的。

  报名咨询热线:

  陈老师 0571-89936389 18958079068(同微信号)

  余老师 0571-89986898 18072703678(同微信号)

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